BTCFi热潮来袭，机遇还是陷阱？

众所周知，以太坊、Cosmos和Solana等智能合约平台上都有DeFi应用。

但你是否了解DeFi也可以在比特币上存在？

虽然比特币仅支持基础层的基本交易，但开发者可以在此基础上构建DeFi生态系统，同时继承高安全性的保证。

什么是比特币DeFi？

DeFi（去中心化金融）是指建立在智能合约平台上（通常是以太坊网络）的加密资产或金融类智能合约与协议，其独特之处在于它们像乐高一样能够组合和拼凑，从而形成各种不同的应用场景。

因为DeFi 项目绝大多数都是在以太坊网路上运行，但比特币和以太坊是两个完全不同的区块链网路，所以比特币不能直接参与DeFi，要先将其映射成遵循以太坊代币标准的平台代币，才能进入DeFi 市场。

而现在主要的比特币DeFi 供应商包括wBTC、RenVM、RSK 等，都是负责“将比特币转移至以太坊上”这样中间人的角色。

目前最受欢迎的便是wBTC（wrapped BTC）。

wBTC允许BTC持有者通过将其资产锁定在智能合约中，并在衍生协议中获得等额资产（即1:1的比例）参与基于以太坊的DeFi协议。

然后，用户可以在这些平台上参与流动性挖矿，存款、借贷和赚取被动收入。

基于比特币的DeFi平台推出后，用户不再需要兑换为其他资产，而是可以直接使用原生BTC代币。

此外，DeFi与比特币之间最常见的交互方式是将BTC封装成wBTC，并以1:1比例返还给用户，这一过程发生在非比特币区块链上。用户将BTC发送给托管人后，托管人将其储存并返还wBTC给用户。

为什么比特币需要DeFi？

底层技术区块链将比特币与DeFi连接起来，虽然二者有所不同，但比特币不仅仅是DeFi系统的一部分，而应被视为更广泛的去中心化金融系统的组成部分。

在DeFi支持的特定操作中，只有使用现实世界的货币才能执行。由于涉及银行和中央机构的纸币或法定货币（如美元或欧元）直接违反了DeFi的原则，因此比特币和其他加密代币（价值的数字存储）可以作为DeFi世界的治理货币。

比特币主要用于价值储存，而在DeFi系统中，增加了其使用效能并吸引了更广泛的用户群体。然而，DeFi需要比特币所具有的安全性，这也是大多数DeFi投资者和用户所看重的。

在比特币上，DeFi系统解决了资金丢失的黑客攻击事件，提高了各种解决方案的可信度，同时对潜在的开发者和投资者更具吸引力。

虽然比特币的开发者们一直致力于改善其网络的可扩展性和安全性，但是DeFi的出现为这些挑战带来了新的层面，其中一些挑战包括可扩展性、兼容性和安全。

因此，在比特币 DeFi 的发展过程中，我们需要认真对待这些问题，并寻求创新的方案来应对这些挑战。