什么是加密货币C2C交易，有哪些优缺点？

C2C（Customer-to-Custome）加密货币交易是指无需中介参与，用户直接与他人进行加密货币交易的行为，用户可以使用C2C交易平台进入全球性市场，享受多种支付选项和个性化便利，缺点是交易速度较慢、流动性较低等。

C2C交易和CEX交易

C2C 交易是一个允许用户买卖数字资产的点对点市场，例如比特币、泰达币和其他加密货币，直接在用户之间进行。这不同于使用中心化交易平台(CEX)买卖加密货币，通过后者，你无法直接与交易对象进行交易。

CEX会使用图表和市价单聚合器来衡量当前的市场价格，并确定买入、卖出或持有加密货币的最佳时间。当你准备好买入或卖出时，交易平台会将你的订单输入其订单簿并代表你促成交易。

根据你使用的订单类型，由于诸如滑动价差之类的效应，你可能无法获得想要的确切价格。而在C2C交易，你可以完全控制定价、结算时间以及选择卖出或买入的对象。

C2C交易平台

C2C交易平台（即C2C市场）是一个为加密货币买卖双方提供C2C交易的场所。

交易平台的角色是提供多种服务，确保能简单、安全以及更方便地进行C2C交易，平台通过额外的申请和审查流程筛选出值得信赖的广告方。

不仅如此，平台还为用户提供了额外工具，例如相互评分、举报、屏蔽功能，以及查看特定用户的订单完成率。

这些措施和工具都进一步帮助用户建立互信、降低欺诈风险。

C2C交易如何运作

C2C交易平台不仅旨在连接买方和卖方，而且还会通过保护交易和减少欺诈风险，为双方提供一层保护。买方和卖方可以浏览加密货币广告，发布自己的广告，同时可享有反馈和信用评级等系统带来的保障。

此外，在双方确认交易之前，C2C交易平台会提供托管，来保护买入和卖出的加密货币。

例如，如果你打算出售比特币换取数字货币，则平台将托管你的比特币。收到数字货币后，你可以确认交易，随后BTC将发放到买方的钱包中。

如果任何一方对交易不满意，可以提出申诉，解决与交易对象的争议，或让客服介入。但是，请注意，申诉必须在订单处理期内提出，也就是订单需仍为待买方付款状态。

C2C交易的优缺点

优点

全球性市场

使用本地C2C比特币交易平台的一大好处，是它可让你进入全球性加密货币买卖市场。例如，一些C2C交易平台在数百个国家/地区均可正常访问，这可让你在几分钟之内就与世界各地的人交易加密货币。

吃单方零交易手续费

有些加密货币交易平台会对每笔交易收取固定金额或一定百分比的费用，但有些则允许交易双方免费联系并进行交易。

通过托管保护交易

如上所述，有些加密货币交易平台会使用托管服务来保护买卖双方。当选择使用托管进行交易时，货款会暂时由交易平台保管，当双方都对交易条款满意时，货款才会发放给卖方。

交易必须在特定时间内完成；如果买方未在指定时间支付数字货币货款，则其订单会被取消，加密货币将退回卖方的钱包。

个性化便利

卖方可以完全自行控制卖出价格、汇率、支付方式以及希望每笔交易卖出多少钱。买方也一样，可以设置购买价格、支付方式以及愿意为每笔交易花费多少钱。只要双方条件一致，就可以达成协议。

缺点

交易速度较慢

尽管双方确认交易后，C2C交易几乎可以立即进行，但某一方可能会出于各种原因推迟交易。在传统交易方式中，你不必等待买方或卖方确认，即可继续交易。

流动性低

由于其流程的特别性质，C2C交易平台的流动性自然比CEX低。因此，交易量大的大户可能更喜欢使用场外交易(OTC)或通过标准交易平台进行买卖。

如何从C2C交易中获益

C2C交易是投资加密货币的一种便捷方式。它不仅让你直接与他人买卖加密货币，还可以免掉传统交易平台会产生的某些交易手续费。人们利用C2C交易主要有三种目的：

数字货币套利

C2C交易可提供数字货币的套利机会。在购买前，套利者会先计算价差和潜在利润。

以下的例子解释了套利者如何利用价差。

交易BTC/USD：如果买入价是$21,000或€23,100（USD和EUR市场的价格不同），卖出价为$20,800或€22,880，则买入比特币并立即以美元出售将导致$200或€220的损失(卖出价-买入价)。

交易BTC/EUR：如果买入价是$21,364或€23,500，卖出价为$21,182或€23,300，则用美元买入比特币并以欧元出售将带来$182或€200的利润。

以上的例子表明，在美国市场上购买比特币并以欧元出售更有利可图。

跨不同的交易平台套利

C2C交易可为套利者提供很多机会，因为交易平台之间通常存在明显的价差。许多人会使用C2C交易来买卖加密资产，以期从这些差异中获益。

他们通常是利用不同交易平台的价格差异，买入和卖出同一资产来套利。

例如，如果比特币在A交易所卖$21,000，在B交易所卖$21,100，那么在A上买入并立即在B卖出，每比特币就能赚$100。

发布买卖广告

你可以在C2C交易平台上发布广告，介绍你有意向购买或出售的资产以及愿意交易的价格。广告发布后，平台其他用户看到后会决定是否要与你交易。

如果另一个C2C要与你交易，对方将向你发送交易请求。一旦你接受请求，双方就可以完成交易。选择设置高于市场价的价格，你将能获得更多收益。

例如，你可以发布一则以$20,000价格购买比特币的广告，同时发布另一则以$20,200出售比特币的广告。这样，每交易1个比特币，你就可以赚$200。

C2C交易的安全性

与任何类型的交易一样，C2C交易也存在一定的风险，这些风险因交易平台及其安全措施而异。

一些领先的C2C交易平台通常会提供保管服务、实行定期安全更新和严格的身份验证流程以及其他措施，以此确保用户安全。

然而，即使有适当的保护措施，所有交易活动都会有风险，C2C交易也不例外。

常见的C2C交易骗局

用户尝试C2C交易之前，应该清楚地认识到其中的风险。交易者面临的常见风险包括虚假付款证明、退款欺诈、错误转账、中间人攻击、三角骗局和网络钓鱼。

虚假付款证明或短信

骗子可能通过数字手段篡改收据，让你误以为他们已经付款，从而诱骗你放行加密货币。其中一个例子即为短信骗局，罪犯会给受害者发送伪造的收款到账短信。

如何避免此类骗局：卖家只有在核实钱包或银行账户已经收到付款后，才应批准交易。

退款欺诈

不法分子可能会使用所选支付平台的退款功能，在收到你的资产后撤销支付。在许多情况下，他们会尝试通过第三方账户付款。一些付款方式（如支票和在线钱包）更容易申请退款。

如何避免此类骗局：不要接受来自第三方账户的付款。如果发生这种情况，应向平台提出申诉并将款项退还买家账户。

错误转账

和退款欺诈一样，骗子可能会向自己的银行报告错误交易并请求撤销交易，以此窃取你的资产。一些骗子甚至会使用恐吓手段，比如警告你出售加密货币是非法的，从而迫使受害者不敢报告该事件。

如何避免此类骗局：不要被恐吓手段吓倒。系统地收集与犯罪分子的通信和交易记录，例如截图。

中间人攻击

在中间人攻击中，不法分子会介入用户与应用程序、组织或另一个人的交流，冒充另一方与用户沟通，以窃取资产或敏感信息（比如私钥）。中间人攻击的三个主要类别包括婚恋诈骗、投资诈骗和电商诈骗。

婚恋诈骗

在婚恋诈骗中，骗子假装与受害者网恋。在赢得受害者的信任后，他们就会操纵受害者帮忙解决自己的财务问题、汇款或发送加密货币，或分享私钥等敏感信息。一旦他们达成目的，就会终止所有联系。

投资诈骗

在投资诈骗中，犯罪分子会接近并说服受害者投资某个企业。作为受害者和投资机会之间的“中间人”，骗子可以打着“投资”的幌子任意调配用户的资金。

电商诈骗

在电商诈骗中，骗子冒充以折扣价销售优质商品的网上卖家。他们坚持要求受害者向其钱包支付加密货币。在受害者支付完成后，他们就消失了，而没有提供承诺的商品。

如何避免此类骗局：请勿回应任何社交网络平台上的交易请求。在交易前与交易期间，双方只在官方平台上通信。

三角骗局

在三角骗局中，两个不法分子会几乎同时从同一卖家处拍下两个订单，以此混淆卖家，使其放行超过实际支付金额的加密货币。

例如，买家A拍下了价值5000 BUSD的加密货币订单（订单A），而买家B拍下了相当于6000 BUSD的订单（订单B）。

随后，买家B向卖家转账5000 BUSD，同时买家A将订单A标记为已付款。卖家将加密货币放行给买家A，从而完成5000 BUSD的订单A。

买家B再向卖家转账1000 BUSD，并提供5000 BUSD（从买家A处获得）加1000 BUSD的付款证明，迫使卖家放行订单B下的数字资产。

尘埃落定之后，事实证明卖家放行了价值5000+6000=11000 BUSD的加密货币，但实际上只收到了6000 BUSD的款项。

如何避免此类骗局：务必仔细检查银行账户或钱包，确认你真正收到了待处理C2C交易项下的所有应得款项。

网络钓鱼

网络钓鱼是一种恶意攻击。在网络钓鱼中，骗子使用虚假资料来欺骗用户发送资产或信息。例如，不法分子可能会冒充C2C平台的客服代表，以获取私人信息或加密账户的访问权限。

如何避免此类骗局：骗子可能会通过电子邮件或短信发送与账户相关的虚假安全警报。查看信息时，请勿在验证来源之前点击未知链接。你应该只通过官方的C2C交易平台寻求帮助。

如何识别C2C交易的风险

交易前

查看C2C广告资料。在与任何潜在交易对手进行交易之前，先对其进行审查。查看C2C资料需要注意的一些事项是：

交易数量：交易次数少的C2C交易对手不一定有问题，但是高成交量可能说明对方较为可靠。

成单率：如果对方成单率低于80％，请重新考虑是否进行交易，因为这可能表明交易者常常撤回交易。

广告方或用户反馈：正面评论少或有大量负面评论可能表明交易风险较高。

仔细查看广告。对每个C2C广告进行评估，以确定其是否符合你的需求和目标。考虑价格、数量、接受的付款方式、限制（如交易额度）和其他条款和条件。例如，C2C价格与其他交易平台上的市场价相差太大，那么这个广告就比较可疑。

交易时

与C2C买家交流时保持警惕。一些危险信号有：

• 买家催促你放行加密货币
• 买家索要非必要信息
• 无法再联系上买家
• 买家向你借钱
• 买家支付的款项低于订单约定的金额
• 买家支付的款项高于订单约定的金额
• 买家要求在C2C平台外进行沟通
• 买家要求通过第三方付款

与C2C卖家交流时保持警惕。一些危险信号有：

• 在你支付之后，卖家要求你取消订单
• 卖家要求在C2C平台外进行沟通
• 卖家要求在C2C平台外进行交易
• 卖家要求你支付额外的手续费

交易后

与C2C买家交流时的危险信号有：

• 你在付款后未收到相应资产
• 买家支付的是空头支票
• 在收到买家的付款后，你的银行账户被禁用
• 买家在你发送加密货币后，通过其银行发起退款申请

防范骗局的常用方法

为了保护您的资产，请对与C2C交易相关的潜在风险保持警觉，这一点至关重要，包括理解任何协议的条款和条件，对危险信号保持警觉，并使用具有强大安全功能的平台等。

在值得信赖的平台交易

选择具有强大安全功能的领先C2C平台，常见功能包括：

风险管理功能

如果平台在交易之前执行特定要求，将有助于减少无效、不可靠或低质量的广告。更好的做法是，平台采用先进的订单匹配逻辑，仅将用户与可信的交易者和已验证广告方进行匹配，并采用风险管理算法监控可疑活动。

一些经优化的算法甚至可以限制潜在不法分子的交易活动。此外，提现限额或延迟提现有助于保护用户资金。

了解你的客户(KYC)协议

如果C2C平台具有KYC协议，就可以通过用户身份验证帮助初学者找到可靠的交易伙伴。这样一来，初学者就能够与拥有可靠交易记录和资金来源的已验证广告方进行交易。

保管服务

保管服务使得买卖双方可以安全交换商品或资产。信誉良好的第三方机构（通常是C2C平台）负责处理交易双方之间的资金交换，确保交易的安全与公正。

客服

尽管C2C交易通常无需中间商，但C2C平台的客服团队可以在用户遇到交易问题的时候介入。

自动付款

通过全新的自动付款方式，C2C平台无需手动干预即可自动放行保管账户中的加密货币。买家可以立即收到新购买的资产，卖家则无需手动检查每个订单的付款或手动放行资产。

拉黑功能

你可以通过拉黑功能拉黑可疑用户。如你与某位用户有过不愉快的交易体验，则可拉黑该用户。拉黑后，该用户将无法再次与你交易。

仅通过平台进行沟通

避免在可疑网站联系潜在交易对手，同时对过于诱人的价格保持警惕。此外，如果通过外部渠道沟通，骗子就更容易提出虚假纠纷，否认交易的存在。

仔细核实交易

交易时务必仔细验证交易对手的所有信息。仔细检查所有收据和交易记录，确保信息没有通过数字手段被篡改。以下是识别虚假付款证明的一些技巧：

• 文字重叠
• 颜色不一致
• 排版不一致
• 大小不一致

你还可以使用网上的免费图像取证工具。搜索“假图像检测器”或“图像取证工具”，获取相关信息。

截取屏幕截图

保留所有通信和交易记录，以防需要提出申诉。

发布定向广告

如果你已经建立起加密货币网络，请确保广告仅面向你想要交易的人群。隐藏你的广告，只与特定的人分享广告，比如你认识和信任的人，或者你之前成功交易过的用户。如果你想进行大型交易，隐藏广告也非常有帮助。

拉黑可疑人物

主动拉黑与你进行过不佳交易的用户，以防范欺诈及其他影响你交易体验的行为。

提出申诉

如果你遇到问题，请联系客服并提起申诉。请提供所有与交易相关的证据，以便客服更好地帮助你。