嵌套交易平台：如影随形的暗网交易通道

嵌套加密货币交易平台利用其他交易平台的账户为客户提供加密货币交易服务，其本身并不直接促成交易。在加密货币行业，嵌套交易平台的身份认证和反洗钱流程普遍宽松，甚至完全没有规则。合规性的普遍缺失让网络犯罪分子有机可趁。

什么是嵌套

嵌套指的是一个金融服务供应商在另一家金融机构创建账户，使用其服务的行为。账户持有者发挥桥梁作用，通过嵌套账户向自己的客户提供服务。

导致这种情况的原因很多，例如，某个国家的银行可向其他国家的银行提供业务服务和生态系统，这称之为代理银行业务。

假设客户希望向澳大利亚的银行账户转账，而他们所在的银行或许无法进行此类操作，就会借助代理银行为客户转账。客户所在的银行通过其在代理银行的嵌套账户处理转账申请。

代理银行须谨慎行事，对合作银行开展尽职调查，代理银行实质上是在向完全不了解的客户提供服务，因此需要信任嵌套账户持有者。

什么是嵌套加密货币交易平台

嵌套加密货币交易平台的运作方式相当简单。实体或个人在受监管的交易平台创建账户，然后利用这个账户，通过自己的嵌套账户向第三方提供交易服务。

这些嵌套交易平台有时被称作“即时交易平台”，通常在不同的交易平台拥有多个账户。

有些嵌套交易平台需要提供认证文件，但更多的几乎无需提供任何认证资料。这就引得欺诈者、诈骗犯和勒索者趋之若鹜。某些嵌套交易平台甚至可以面对面使用现金买卖加密货币。

嵌套加密货币交易平台存在的危险

使用嵌套加密货币交易平台，损害的不仅是中心化交易平台的利益。用户个人及其资金安全也将岌岌可危，原因如下：

1.与受监管交易平台相比，用户存款的安全保障更薄弱。

2.用户有可能卷入资助犯罪和恐怖主义相关的违法事件。

3.监管机构可能会关闭此类交易平台，致使用户损失加密货币或其他资产。

4.如用户故意与涉及非法活动的交易平台合作，将面临来自执法部门的法律追究。

避免危险的上策就是不要使用嵌套加密货币交易平台。这类平台隐蔽较深，识别起来相当棘手。遵照我们以下提示，即可最大限度地保护自身安全。

嵌套交易平台和DEX有何不同

首先，嵌套交易平台和去中心化交易平台（DEX）看起来大同小异。

去中心化交易平台无需身份认证，而嵌套交易平台的身份认证流程宽松，或者彻底没有认证。然而，二者处理交易的方式截然不同。去中心化交易平台直接连接买家和卖家，甚至使用流动性资金池。

平台从不监管交易的加密货币，而是由智能合约处理交易流程。嵌套交易平台则直接监管用户的加密货币，并使用其他交易平台的服务。

如何识别嵌套交易平台

以下几点是识别嵌套交易平台的基本方法，可保障个人和资金安全：

1.平台无需身份认证或反洗钱核查，或核查要求极低，交易平台可以实时无限制注册就是明显的警示。

2.用户界面没有明确显示在何处交易。

3.交易平台未明确声明其可促成交易。合法交易平台会声明交易直接通过自家平台进行，而非嵌套账户。

4.交易平台汇总不同的费率供用户选择。这意味着，该交易平台正在使用多个交易平台的嵌套账户。

5.如怀疑自己使用过嵌套交易平台，请尝试通过区块链浏览器在区块链中追踪加密货币的轨迹，可能会发现加密货币来自与其他交易平台关联的钱包。