Gemini起诉DCG及其创始人Barry Silbert，揭露欺诈内幕

该诉讼是加密货币信托公司 Gemini 的最新升级，该公司正试图收回 DCG 子公司 Genesis 持有的 Earn 计划的资金。

Gemini 联合创始人 Cameron Winklevoss（卡梅隆·文克莱沃斯）最近发布了一封公开信，他在这封信中怒斥 DCG 创始人兼首席执行官 Barry Silbert（巴里·希尔伯特），称他一直在拖延赔偿欠下的 230,000 名 Earn 用户 120 亿美元，并且态度恶劣。

Winklevoss 还指责 Silbert 滥用调节程序，以欺骗债权人，并且无耻地自称是受害者。

对于这种行为，他表示已经无法容忍，并发出最后通牒，如果 Silbert 不同意，他将于 7 月 7 日对 DCG 和 Silbert 个人提起诉讼。

然而，截止日期已过，Barry Silbert 方面没有作出任何回应。

Gemini起诉DCG和Barry Silbert

周五，Gemini 起诉数字货币集团（DCG），指控该行业集团及其创始人 Barry Silbert 通过 DCG 子公司 Genesis 实施“欺诈”，该公司为 Gemini 持有与后者公司 Earn 计划相关的资金。

提交给纽约县最高法院的一份文件称，该诉讼旨在从 DCG 追回 Gemini 的资金。Gemini 与 Genesis 建立了合作伙伴关系，使其客户可以获得高达 7.4% 的年收益率。

Gemini 将客户的资金发送给 Genesis，Genesis 又将资金借给现已解散的三箭资本（3AC) 等公司。

“从一开始，Genesis 就与被告一致行动，并在被告的积极支持和鼓励下，通过宣扬 Genesis 据称强大的风险管理实践以及据称对其交易对手方进行彻底的审查流程，诱导 Gemini Earn Lender 放贷，那些都是谎言。”

该诉讼称，Silbert 要求 Gemini 继续其 Earn 计划，尽管他“当时意识到 Genesis 严重资不抵债”，并采取其他措施隐瞒 Genesis 资产负债表上存在数十亿美元的漏洞。Genesis 于 2023 年 1 月申请破产。

该文件针对的是 DCG 宣布已吸收三箭资本损失的声明，称这是“错误的”。

文件还称，Genesis 自 11 月中旬以来就没有兑现赎回请求。

Cameron Winklevoss 在一条推文中称西尔伯特是“DCG 和 Genesis 针对债权人的欺诈行为的设计师和策划者”，此前他曾邀请西尔伯特在没有律师的情况下加入自己的 Twitter 空间。

该诉讼指控欺诈以及协助和教唆欺诈，正在寻求损害赔偿、律师费和“任何其他被认为公正和适当的救济”。

DCG 在自己的推文中表示，这些指控是“诽谤性的”，并称该文件是“宣传噱头”。

“几个月来，DCG 的高级领导层一直在夜以继日地工作，与官方无担保债权人委员会和特设委员会的代表进行积极谈判，以达成协议，而 Gemini 的领导层却失踪了，或者只发表了新闻声明。”

起诉书内容

本起诉书的目的是追究被告 DCG 和 Silbert 卷入的欺诈计划，该计划诱使各种存款人向 DCG 子公司 Genesis Global Capital, LLC（以下简称 Genesis） 继续借出大量加密货币和美元，其中包括由 Gemini 充当托管人和代理人的 Gemini 用户。

本诉讼旨在追偿被告对 Gemini 造成的损害和损失，因为 DCG 和 Silbert 在对 Gemini 作出虚假、误导和不完整的陈述和遗漏，以及在鼓励和促成 Genesis 对 Gemini 的欺诈行为中扮演的角色。

值得注意的是，这篇起诉书的写作风格与之前的 SEC 和 Coinbase 等法律文件完全不同。

SEC 和 Coinbase 等文件的风格保守且专业，用词和法律术语非常严谨，即使指控很尖锐。

然而，在这份 Gemini 的起诉书中，使用了很多通俗易懂的语言，有时甚至直接表达出了对被告或 Genesis 言行的情绪宣泄：

“（Genesis 所说的）全是谎言。”

“被告或 Genesis 是否披露了 Genesis 对一个正在快速崩溃的套利交易承担的巨大风险？没有。他们是否立即采取措施解除这种风险，增加追加抵押品要求，并解决逐渐增加的债务责任？没有。”

“还有更多的谎言。”

下面是 Gemini 陈述的各条罪状：

Genesis未彻底审查贷款方

起诉书声称，DCG 和 Genesis 欺骗了 Gemini 的 Earn 用户，通过声称拥有强大的风险管理实践和对再贷款对象进行彻底审查的过程，让他们大量借款给 DCG。

然而，实际上，这些资金被借给了高风险套利交易的对手，并且收取了高额的管理费。到了2021年，这些资金无法偿还，但 Genesis 没有披露这些损失，并且没有立即采取措施来防止进一步损失。

取而代之的是，他们允许借款方保持了一整年的债务，并继续从 Gemini 借款并收取巨额的管理费。因此，这个游戏变成了一场庞氏骗局。

当三箭资本崩溃时，这个骗局无法继续进行。起诉书指出，“从那时开始，一系列事件导致了目前的局面。Genesis 违背了他们关于风险管理和审查交易对手的承诺”。

Genesis 声称三箭资本的贷款所持有的抵押品价值总体上相当于他们对其敞口的80%。

当时的 CEO Michael Moro 曾明确表示这些损失不会影响 Genesis 的经营业务：“我们的潜在损失是有限的，并且可以通过我们自己的资产负债表进行抵消。我们已经减少了风险并继续前进。”

然而，事实证明，这些抵押品的价值不到未偿债务的50%。随着从三箭资本的清算程序中逐渐披露细节，Genesis 的损失规模变得清晰。

三箭资本崩溃时，欠 Genesis 惊人的 23.6 亿美元。尽管 Moro 曾经断言其贷款拥有超过 80% 的抵押要求，但事实上 Genesis 在清算 三箭资本头寸时只能实现 11.6 亿美元。

换句话说，到了 2022 年 7 月中旬，Genesis 持有的抵押品价值最终不足未偿贷款金额的 50%，而在三箭资本开始清算时已经损失了约 12 亿美元。

由于三箭资本的创始人已经消失不见，留下了清算人在寻找资产以分配给债权人，这导致 Genesis 的财务状况亏空了数亿美元。

Genesis母公司DCG实际未介入并承担损失

为了缓解 Gemini 并保持 Gemini Earn 向 Genesis 的贷款继续，Genesis 一方虚假声称 DCG 已经承担了三箭资本贷款的损失，并因此声称 Genesis 的运营“照常进行”。

根据之前的董事长兼交易和借贷部门联席负责人 Matt Ballensweig 在 2022 年 7 月 18 日对 Genesis 的存款人的保证，他表示：“目前为止，我们的母公司 DCG 已经承担了所有对三箭资本的损失，Genesis 的资产负债表仍然健康，并且我们将继续正常运营。DCG 直接承担了剩余的损失。”

实际上，DCG 只是写了一张借条来承担 Genesis 的损失。根据 Gemini 的指控，这是一项虚假交易。

根据指控，于 2022 年 6 月 30 日，被告 DCG 代表被告 Silbert 签署了一份无抵押的期票，支付给 Genesis 11 亿美元。Genesis 可以将这张期票作为资产列在其资产负债表上，据称“抵消”因三箭资本破产而造成的 12 亿美元损失。

期票的公允市场价值远低于其 11 亿美元的面值。这张期票将于 10 年后到期，即 2032 年 6 月 30 日，并且以仅为 1% 的利率计息，远低于市场利率。

Genesis 告诉其存款人 DCG 已经“承担”或“吸收”了三箭资本的损失，意味着 Genesis 已经被补偿了其 12 亿美元的全部损失。

但是，期票并没有达到这一目的，也没有改善 Genesis 的即时流动性情况。从实际角度来看，期票只是一种纸上义务，一种会计手段，旨在使 Genesis 看起来具有正当权益并且实际上能够履行对存款人的义务，而无需 DCG 提供实际财务支持来弥补损失。

Genesis 甚至发布了一系列财务报表，这些报表在 DCG 的知情和积极参与下编制，显示 DCG 已向 Genesis 注入了 11 亿美元的短期应收款，以使 Genesis 能够履行其对存款人的义务。

包括当时的首席运营官 Mark Murphy 在内的 DCG 人员参与了这些错误陈述的传播，债权人被告知这些陈述是在“DCG 和 Genesis 的财务和会计团队的协助下准备的”。

事实证明，DCG 并没有用自己的资金来弥补这些损失，Genesis 仍然处于严重资不抵债的状态。

DCG和Genesis伪造财务报告

根据起诉书内容，作为空头借条的延伸，DCG 和 Genesis 还发布了一系列虚假的财务报告，并附有关于 Genesis 据称获得 DCG 支持的虚假和误导性声明。

这些报告和错误陈述“旨在向 Genesis 的存款人隐藏真相。为了说明这一点，Gemini 发布了一份邮件内的财务报表：

起诉书中说，Genesis 把这张借条上的资产列为了“流动资产”中的“其他资产”。

根据美国普遍会计准则，”流动资产”是指合理预计在一年内能够变现为现金的现金和其他资源。因此，该术语特指那些由关联公司欠款，但在一年内无法在正常业务过程中收回的金额。

然而 Genesis 却虚假地将这张贷款期票列为流动资产，声称其资产负债表上有价值 11 亿美元的现金，可以在一年内收回。

但实际上，这张期票只是名义价值的一小部分，并且在 10 年后到期（并偿还给 DCG 公司）。显然，这张期票不应被列为流动资产之一，但 Genesis 却欺骗性地这样做，以诱使 Gemini 公司继续参与 Gemini Earn 计划。

就这张财务报表而言，这张期票的价值是其流动资产的三分之一。

Gemini 一方还包括了其他证据，写明 Genesis 在应收款项上和贷款期限数据上都对这张期票做了“美化”处理，从而欺骗 Gemini 继续给 Genesis 开放 Earn 计划。

被告Barry Silbert欺骗Gemini

Cameron此前多次在推特上提到过的一点，在一封公开信中也有所提及。

起诉书中指出，被告 Silbert 付出了极大努力欺骗债权人，继续散布 DCG 已经吸收了三箭资本损失的谎言。

举例来说，10 月中旬得知 Gemini 已经通知终止 Gemini Earn 贷款计划后，Silbert 亲自与 Gemini 创始人 Cameron Winklevoss 联系，Silbert 谎称了很多内容，目的是让 Gemini不 停止 Earn 计划，虽然当时 Silbert已经知晓 Genesis 资不抵债。

实际上，Silbert 所做的远超欺诈性的有意遗漏。

他向 Gemini 表示尽管 Genesis 的贷款组合”复杂”，但可以在合理的时间内成功解除危机。

换句话说，Silbert 告诉 Gemini，Genesis 只是面临短期的贷款组合不匹配问题，掩盖了 Genesis 资产负债表上的巨大漏洞和无法履行对 Gemini 和其他人的义务的现实，因为 DCG 实际上并未承担三箭资本的损失。

基于对 Silbert 虚假陈述的依赖，Gemini 决定延迟终止 Gemini Earn 计划，并没有探讨更快速终止或其他救济措施的可能性，如果 Silbert 陈述了真相，Gemini 本来会采取这些措施。

DCG和Genesis的其他高管参与了欺诈行为

整个期票计划表明 Barry、DCG 和 Genesis 都参与了这起欺诈行为，它的设计和执行需要 Barry、DCG 和 Genesis 的全面参与和合作，并成功地将其藏匿在债权人的视线之外。

Gemini 一方提供了更多证据。

在 2022 年 7 月 19 日，当时的 COO Mark Murphy 重申了此前在同一份 Genesis 发送给 Gemini 的“Three Arrows 事后分析”文件中与存款人分享的虚假故事。

Murphy 表示 DCG 介入并吸收了 Genesis 在其3AC交易中的损失，并表示这些损失已在 DCG 的资产负债表中抵销。

他进一步表示，在 DCG 的支持下，Genesis 在未来的业务中有充足的资本进行正常经营。他向存款人保证 Genesis 是 DCG 帝国中最重要的组成部分之一，DCG 对 Genesis 未来业务有着重大计划，并承诺为 Genesis 提供持续支持，使公司能够继续发展。

Genesis 的董事总经理兼交易和借贷部门联席负责人的 Matt Ballensweig 提供了关于 Genesis 对关联实体的大约 18 亿美元借贷的详细信息，这些信息在 Genesis 之前的报告中公开披露过。

当时，Ballensweig 声称 Genesis 对 DCG 的未偿借款约为 9.22 亿美元，但他故意忽略了试图向 Genesis 的存款人隐藏的 11 亿美元期票。

同时，Ballensweig 虚假陈述 DCG 于 2022 年 6 月 30 日承担了 11 亿美元的贷款，这个虚假陈述旨在让存款人相信 Genesis 通过三箭资本贷款弥补了遭受的损失。

这完全是虚构的，但 Murphy 没有努力纠正 Ballensweig 的虚假陈述。同样，DCG 的特别项目负责人兼财务负责人 Ronald DiPrete 也被抄送了该邮件，但他也没有纠正 Ballensweig 的虚假陈述。

同时，DCG 和 Genesis 的多位高管屡次在相关邮件中被抄送，但却没有采取任何行动来纠正这个错误。