Prime Trust：加密货币托管的噩梦

托管加密货币一直是一项相当棘手的任务，这已经得到了多起事件的证实。

从臭名昭著的 Mt. Gox到不那么有名的 Quadriga，以及其他一些加密货币公司，它们无一例外地损失了数百万美元的客户资金。

最近，我们又有了一个例子。

Prime Trust申请破产

6 月 22 日上午，加密货币托管巨头 BitGo 正式取消了对竞争对手 Prime Trust 的收购计划。而就在同一天下午，内华达州金融机构部门（FID）下令 Prime Trust 停止一切活动，声称该公司的整体财务状况严重恶化。

随后，内华达州金融机构部门（FID）决定将 Prime Trust 申请纳入破产管理程序。

这种情况迅速升级，理由似乎很充分：Prime Trust 据称欠其客户 8500 万美元的法定货币，并且手头有约 300 万美元的法定货币。该公司还欠 6950 万美元的加密货币，手头有 6860 万美元的加密货币。

引起关注的不仅仅是数字不匹配，还有 Prime Trust 遭遇这种短缺的方式。

根据 FID 文件，Prime Trust 无法访问“旧钱包”。

2020 年之前，Prime Trust 在自己的钱包中管理客户的加密货币。2020年，Prime Trust将客户资产迁移至Fireblocks的非托管托管平台。

然后，在 2021 年，Prime Trust 的管理团队发生变动后，它为客户设立了一种名为“旧钱包转发”的服务，并在 Fireblocks 平台出现问题后将资金送回 Prime Trust 2020 年之前的旧钱包。

事实证明，这是一个巨大的错误。

2021 年 12 月，Prime Trust 发现无法访问这些“旧版”钱包。该文件的重磅炸弹是：

据了解，从 2021 年 12 月到 2022 年 3 月，为了满足从无法访问的旧版钱包中提款的需求，Prime Trust 使用来自“综合客户账户”的客户资金购买了额外的数字货币。

为何保管加密货币这么难？

这里有两个主要要点。

首先，像 Prime Trust 这样的托管机构无法访问钱包的做法令人难以理解。毕竟托管服务的主要目的是向比个人更擅长托管的专业人士支付费用。

这一事件完全破坏了第三方托管机构所倡导的营销宣传和商业案例，声称人们不够聪明或没有勇气持有自己的加密货币，因此应该信任托管机构。

然而事实并非如此，Prime Trust的情况证明了这一点。

在提出任何索赔之前，请不要听信任何人说 Prime Trust 是一家低劣的公司。

Prime Trust 被视为一家合法、有潜力的年轻公司，去年，该公司进行了一轮融资，筹集了超过1亿美元的资金，投资方包括 FIS、Fin Capital、Mercato Partners 和 Kraken Ventures，客户包括 Swan Bitcoin 和 Coinbits 等多家加密货币公司。

其次，这是主要问题：为他人保管加密货币有多困难？

这个事情很简单：你给我加密货币，我帮你持有并在需要时归还给你，然后你支付给我一定的费用。

在个体自我监护的世界中，这个目标完全有能力实现，对于已经获得九位数风险投资的成熟公司来说，这应该是小菜一碟。

Prime Trust 的故事正处于发展阶段，因此在了解完整的情况之前，我们不宜做出最终判断。然而，有一些关键问题需要解答。

到底 Prime Trust 使用客户资金购买的“额外数字货币”是什么？

Prime Trust交易加密货币是希望弥补差额并顺利偿还客户吗？

如果是这样的话，我们的故事将进入一个全新的境地：与托管人相关的交易对手风险是他们可能会丢失你的加密货币，而托管人在丢失后试图在一笔交易中将其收回，不应该存在额外的风险。

总体而言，这是个坏消息，而且不仅仅是对Prime Trust的客户而言。

坦率地说，这种情况会传达这样的信息：这种基本的失误在加密货币行业中是常态而不是例外。

尽管财务损失很严重，但更大的问题是 Prime Trust 在其失败的并购谈判中明显掩盖了事实。

这又是加密货币在主流领域中不正当行为的又一个例子。考虑到 Prime Trust 的背景，你会立即想知道还有哪些其他公司（甚至那些拥有可信赖名誉的公司）对客户存款做出了那样的操纵。

也许是有的，但我们希望不要。然而，在加密货币的繁荣期间，那些无名代币可以增长100倍甚至1000倍，也许他们已经得逞，并成功地规避了处罚。

该行业面临的问题是，Mt. Gox、Quadriga 和 FTX 等故事主导了其声誉，甚至让人对优秀公司产生怀疑。

提醒人们要小心他们的背后是非行者，这是非常重要的。

Prime Trust事件的警示

这一事件再次凸显了加密货币托管的困难性。

虽然我们已经积累了多年的经验和教训，但仍然无法完全解决这个问题。过去的事件表明，即使是一些规模较大的公司也无法保证客户资金的安全。

对于加密货币持有者来说，这是一个令人沮丧和令人担忧的局面。他们本应该通过选择可信赖的托管公司来确保资金的安全，但他们现在又面临着额外的风险和不确定性。

在这个不断变化的行业中，保护客户资金的安全变得尤为重要。加密货币托管公司必须采取更加严格的安全措施，不仅仅是依靠传统的金融监管机构的规定和标准。

同时，监管机构也应该更加密切地监控这些公司的运营情况，以确保客户的资金得到妥善保管。

除此之外，加密货币持有者也应该提高风险意识，并谨慎选择合适的托管解决方案。他们应该选择那些有良好声誉、经过审计和拥有强大安全系统的公司，以降低风险并保护自己的资金。

尽管托管加密货币存在困难，但这并不意味着我们应该放弃这一领域。

相反，我们应该将更多的精力投入到研究和发展更安全和可靠的托管解决方案中，以推动整个行业的发展和进步。

只有这样，我们才能为加密货币持有者提供更好的保护和安全性。